BTC: 49169 USD
ETH: 4158 USD
BCH: 451 USD
LTC: 155 USD
DASH: 134 USD
Перейти к содержанию


Mr. Marmok Vide

Новичок
  • Публикаций

    4
  • Зарегистрирован

  • Посещение

Информация о Mr. Marmok Vide

  • Звание
    Rank №1

Посетители профиля

381 просмотр профиля
  1. Вещевой кардинг это продажа товаров различной тематики, от одежды до производственной техники с уценкой на 30-70% ниже обычного, и дело не в том, что это оказываются товары китайского происхождения, продукция действительно качественная. Дело в другом: вам предлагают скарженные вещи, разумеется, не имеющие официального гарантированного обслуживания, но являющиеся официальными. Такие товары закупаются через Дамп-данные, а точнее вбиваются, кардерами. По сути "Кардинг Товаров" - это продажа официальных товаров, купленные за деньги которые были "скаржены" с чужих Дебетовых карт *пластик*. Вещевой кардинг появился, когда заливы и обналы денег с "пластика" стали представлять определенную сложность, по скольку не многие кардеры имеют специальный софт для качественного залива на карты с Дампов. Поэтому «умельцы» приобретают товар удаленно в Интернет-магазинах Европы, США, или Великобритании. При этом, например, европейские магазины без проблем пересылают товар в пределах Европы, в том числе и в Латвию, Болгарию, Украину, Россию. В отдельных случаях доходило до того, что фирменный товар можно было купить по цене в десять раз ниже отпускной цены производителя. Но все же средней ценной, на рынке "карженых" вещей осталось 50% от рыночной. Расцвет этой деятельности относится к 90м годам, когда из-за действий кардеров разорились многие Интернет-магазины, а оставшиеся объявили страны СНГ вне закона и перестали слать товар. Но на этом история не закончилась, и выход был найден. Нужно было всего лишь найти подставное лицо в нужной стране, на которое и оформлялась покупка с дальнейшей пересылкой в страны СНГ. При проведении самого "вещевого кардинга" необходимы следующие пункты. 1.Наличие актуальной базы интернет магазинов, которые предоставляют возможность для проведения "вбива" Дамп-данных. Актуальность - это самое важное, по сути без актуальных интернет магазинов вы при всем желании не сможете приобрести тот или иной товар. Так как система защиты интернет площадок с каждым годом усиливается и становится все более и более неприступной. Сам список интернет магазинов для "вбива" можно найти на различных кардинг-площадках или купить у уже существующих "кардеров". 2.Знание механизма оформления и заказа товаров на тех или иных интернет магазинах, где мы хотим произвести "карж". У каждой интернет площадки есть свои правила купли и отправки товаров и в некоторых случаях проблем с вбивом Дамп-данных проблем может и не быть, а вот с доставкой товара могут возникнуть трудности. Так совсем не давно, один не мало известный кардинг сервис хотел приобрести большую партию ювелирных изделий на молодом и не особо защищенном интернет магазине. Вбив данных прошел успешно, в прочем как и до этого. Но после того как сайт получил подтверждение от банка о переводе денежных средств, они запросили "ОБЯЗАТЕЛЬНЫЙ, ТЕЛЕФОННЫЙ РАЗГОВОР" с менеджером компании о возможных у плат пении при доставки товара через границу. И естественно по телефону стали задавать вопросы о покупателе, его точные данные и так далее. А дополнителный интерес к данной покупки у магазина вызвало то, что человек с подобными данными уже заказывал у них какой либо товар но отправлял его в другую страну. В итоге, совокупность проверок и требований привело к тому, что деньги были просто утрачены. 3.Наличие дропа для приема товара. В "кардинге" всегда необходимо иметь подставное лицо для перенаправления товара, по нескольким причинам. Во первых, что бы не сдать себя и свое место положение. Во вторых, что бы получить сам товар. Так как большинство, слабо защищенных, интернет магазинов отправляет товар, только в той стране где она находится. 4.Дамп-данные, прокси или дедикей-сервер. Про Дампы-данные не идет и речи, тут все предельно ясно без лишних слов. Но прокси или дедикей-сервера, так же необходимы как и в случае с дропом, для безопасности. Дополнительные советы и пояснения по осторожности: Так как интернет-магазины не спят то и ловким манипуляциям злоумышленников противопоставлен ряд мер. В онлайн-магазинах установлены специальные скрипты, функционал которых направлен на получение дополнительной информации относительно совершаемого заказа. Если кардер производит заказ в английском магазине – его компьютер по своей «анатомии» должен быть похож на компьютер жителя Великобритании. Т.е. операционная система должна быть на английском, часовой пояс должен быть не Москва GMT+3:00, и должен соответствовать часовому поясу «дропа» на той стороне. Proxy-сервер и IP также должны соответствовать штату и городу, где проживает ваш дроп. Может отпугнуть даже русская раскладка клавиатуры. Осторожный кардер учтет расписание праздников страны, на которые поток заказов увеличивается и шансы остаться «в толпе» незамеченным возрастут. Осторожный кардер не размещает заказы в авторитетных Интернет-магазинах с хорошей службой безопасности. Думаю, не стоит объяснять почему. Выбирается маленький магазин, который представляет из себя Интернет-витрину обычного магазина, где нет серьезной службы безопасности и квалифицированного персонала. Продает кардер свои товары, в основном, на специфичных площадках "кардинг форумах" и в Даркнете. Так как на Авито и прочих досках объявления крайне сложно, большинству, правильно объяснить причину столь низкой цены для товаров. А если продавать по приблизительно рыночной цене, то продавать придется долго.
  2. В прошлой статье я подробно описал способы социальной инженерии по отношению к банковским работникам при оформлении дебетовых карт. Для дальнейшего пере залива "серых денег" при "обнале". Но из за специфики данного форума идея "серого залива" показалась не интересной и крайне не реп табельной для большинства обитателей платформы. Основной причиной, скорее всего, является отсутствия клиентских баз, у кардеров, для предоставления услуг "обнала". А про наличие ип или юр. лиц на сайте не идет и речи, в связи с чем было решено привести пример иного использования оформленных или купленных дебетовых карт. Перед описанием иного способа заработка на дебете давайте разберем несколько терминов, которые в последствии помогу, понять специфику и опасность самостоятельной работы с теми или иными не законными ресурсами. — Белый нал: денежные средства обналичанные законным путем. То есть их происхождение имеет письменное подтверждение подходящее по критериям 115 федерального закона «О легализации». — Серый нал: наличные денежные средства полученные путем обнальной схемы через подставные юр лица. Простыми словами любой доход физических или юридических лиц не прошедший налогообложение, но оказавшиеся в свободном использовании у их хозяев (минуя налоговые отчисления). — Черный нал: наличные денежные средства выведенные не законным путем с чужих банковских карт или счетов. — Дамп-данные: информация дающая прямой доступ к деньгам того им иного человека. — МерчСОФТ: программное обеспечение позволяющая воспользоваться Дамп-данным. — Пластик: дебетовая карта. *Внимание!! я не рекомендую заниматься самостоятельными заливами на дебет, по причине поголовной безграмотности в этом вопросе. Инструкциям по самостоятельному заливу. 1. Подготовьте и купите Мерч и Дамп-данные. Купить их вы сможете в даркнете. Для того что бы не попасться на мошенников, всегда предлагайте условия гаранта. Не обязательно покупать и то и это у одного и того же продавца, берите там где по надежнее. 2.Добудьте пластик:дебетовую карту. Либо купите, либо оформите на подставное лицо. *Использовать свой собственный дебет я не рекомендую, так как, в таком случае ваша индикация это вопрос времени. А если под рукой только свой личный дебет, то воспользуйтесь услугами залив сервисов, они как правило делают пере заливы с дампов - на счета оффшор - с них на юриков - а уже потом на вас, что полностью исключает возможность хоть как либо вас найти. 3.Скрестя пальцы вбейте дампы в софт Мерча и молитесь, что бы залив *перевод прошел удачно. Принцип залива будет подробно указан в инструкции к программе которые вы купите. Если же продавец не попросит у вас дополнительную плату за обучение и инструктаж. 4.Незамедлительно отправляйтесь в интернет в поиск банкоматов на окраине города, желательно у леса. Обязательно, что бы банкомат был на улице. Составьте 2 маршрута, один до банкомата, другой от него. Оба пути должны полностью отличатся друг от друга и уводить след в неизвестное направление, желательно в лес. Это все необходимо, что бы вас потом не вычислили по маршруту, а вас будут искать. Так как вы произведете прямой, самостоятельный залив, без пере заливов на прямую. А таких самоделкиных очень любят и умеют ловить люди в погонах. Так, что ваш маршрут до и после должен сбивать столку, всех кто будет просматривать видео запись возле банкомата и вокруг него. 5.Переоденьтесь по "заметнее", оденьте черную одежду, сделайте временные татуировки на лицо и пальцы (купить их можно в обычном магазине в месте с жевачкой, за одно и нервишки успокоите, жуя), напяльте огромные солнечные очки, черные будцы и капюшон. 6.Отправляйтесь на обнал с 3 и до 5 утра, в это время все полицаи сонные как мухи, а частота обходов территорий к этому времени сокращается в разы. 7.Дойдя до места, проверьте банкомат и осмотритесь на наличие посторонних людей. Если вы убедились, что никого нет, начинайте делать то за чем пришли. На все про все у вас минут 5. При самом обнале старайтесь не делать лишних движений и стоять в одной позе, так как вас все ровно снимает видеокамера и чем меньше она заснимит ваших телодвижений тем меньше товарищи участковые смогут о вас, что либо узнать. 8.После того как вы все сделаете, отправляйтесь на маршрут номер два "Дорога Домой", медленно не спеша, не превеликая какого либо внимания. Через метров 300 от места преступления разломайте пластик на 4 части и выкиньте в разные места. В конце хочу добавить, что данные пункты подходят лишь тем кто производит залив самостоятельно, без специализированных сервисов, чей задачей и является взять все риски на себя, а на ваши карты, по сути, залить только белый нал. По этому если вы хотите сэкономить 5%-15% денежных средств ради самостоятельного геморроя, то подумайте дважды. Личная безопасность и здоровый сон дороже любых "экономий". ---Жадность фраера сгубила-- !
  3. Начиная с 90-х годов прошлого столетия, рынок обнала в Российской Федерации при помощи дебетовых карт получил свой международный размах, позволивший легаллизовывать миллиарды рублей. Причина быстрой популяризации данного способа стала экономическая реформа конца 90-х, позволившая упростить передачу денежных средств юридических лиц на счета компаний однодневок. Которые в последствии без труда переводили деньги на счета физических лиц для дальнейшего обнала. Сам метод, на сегодняшний день, является не таким эффективным как в первые годы 2000-ых, по причине ужесточения борьбы с нею. К примеру, если в 2008 году средние затраты или как их называют "комиссии" за подобную сделку составляли 3% - 5% то сейчас этот показатель вырос до 10% - 15%. Основные причины удорожания стоимости процедуры обнала это активная борьба, с самой схемой, усложнение регистрации новых ИП ООО и прочих юр лиц и сложность получения дебетовых карт на подставные лица. Вот лишь небольшой ряд запретов, актов и инструкций принятые в обязательном порядке. 1.Полтора года назад была запущена программа АСК НДС-2 и Big data (автоматическая система контроля уплаты НДС и база данных по уплате); 2.В 2016 году был принят СУР АСК НДС-2: Письмо ФНС от 3 июня 2016 года No ЕД-4-15/9933@; 3.Таж же активно разрабатывается АСК НДС-3 (версия, предусматривающая контроль расчетных счетов в онлайн режиме); 4.Система маркировки КиЗами принимает все обязательный характер и будет производится на любых уровнях (контрольные идентификационные знаки). Правда, в части меховых изделий оказалось, что у нас в стране черный рынок меховых изделий составлял 80% всего товарооборота этой отрасли. И, конечно, от этого прежде всего страдали легальные производители и поставщики. Так что, не везде ужесточения являются плохими; 5.В обязательном порядке вводятся онлайн-кассы для всех и вся со 100% контролем любого чека, любой продажи; 6.В 2018 году (скорее всего осенью) вводится автоматический обмен налоговой информацией с иностранными государствами; 7.В Центарльном банке с 2016 году ужесточился контроль за коммерческими банками. Шаг за шагом это ликвидирует все лазейки для обнала через комбанки; 8.Росфинмониторинг "ВСЕВИДЯЩЕЕ ОКО" вводит все новые и новые параметры слежки за каждым рублем; 9.Начиная с 2017 года + "пакет Яровой" сильно расширено и одновременно ужесточено законодательство об откатах и взятках; 10.С 2016 года для участников госзакупок введены спецсчета контролируемые РОСФИНМОНИТОРИНГОМ; 11.сборы (администрирование) страховых взносов, таможенных платежей и денег от оборота спиртного переданы на контроль налоговиков; 12.в части блокирования коммерческими банками (часто без причины, а лишь по подозрению) расчетных счетов и карт вы тоже наслышаны; 13.появились способы взыскания недоимок, пеней и штрафов с взаимозависимых лиц, если на них во время проверки были переброшены активы, обороты, люди и т.д.; 14.законодательно и в судебной практике закрепилось положение, согласно которому недоимки, пени и штрафы взыскивают за счет личного имущества директоров с мотивировкой 15.«нанесение ущерба бюджету неправомерными действиями директора»; 16.аналогичная ситуация и с учредителями. С них тоже налоговики научились взыскивать налоги учрежденных ими компаний, если у компании недостаточно средств для погашения недоимок, пеней и штрафов; 17.могут запретить (наложить арест) даже на единственное жилье и, если человек умрет, по его долгам будут отвечать наследники. Это также закреплено и законодательно, и решением Пленума ВС. Но не смотря на обширный список запретов не в пользу обнала, "легаллизация по черному" была и остается прибыльной, по причине сокращения издержек предприятий за счет не уплаты налогов. И если в оформлении ИП и юр лиц мы в принципе не на что повлиять не можем, то вот на регистрацию дебетовых карт еще как можем. Так как на результат одобрения дебета вашему "дропу" решает банковский работник, который, чаще всего, в курсе про обнальщиков и про то как их вычислить, но при этом так же способен на ошибки и на психологическое подчинение своему собеседнику. Методика такого влияния на человека называется "Социальная инженерия". Для тех кто не в курсе вот выдержка изи WIKI. "Социальная инженерия – метод получения необходимого доступа к информации, основанный на особенностях психологии людей. Основной целью социальной инженерии является получение доступа к конфиденциальной информации, паролям, банковским данным и другим защищенным системам. Хотя термин социальной инженерии появился не так давно, сам метод получения информации таким способом используется довольно долго. Сотрудники ЦРУ и КГБ, которые хотят заполучить некоторую государственную тайну, политики и кандидаты в депутаты, да и мы сами, при желании получить что-либо, часто даже не понимая этого, используем методы социальной инженерии." Основная психология банковских работников при принятии решений на отказ или согласия вашему "дропу" - это свод критерий которые они получали на обучении. И если ваше "подставное лицо" или вы сами будите знать данные критерии и способы их получения, то вы с легкостью сможете оформить и не одну карту для ваших нужд. Сами критерии я не опишу, а только способы их прохождения. Топ 5 основных критерий по которым банковский работник принимает решения о выдаче дебетовой карты "подозрительному лицу". 1.Первый и самый важный критерий который с разу говорит о вас либо как о клиенте банка либо как о "обнальщике" - это внешний вид. Так как на моей памяти каждый второй обнальщик выглядел как бомж из переулка. И сам факт того, что бомжу нужна GOLD карта за 3000 рублей годового обслуживания, вызывает огромное сомнение у работника банка. Что в 40% случаях приводило к моментальному отказу в оформлении дебетовой карты. По этому, если выбираете "дропа" на заведении заявки, выбирайте по приличнее. 2.Второй не мало важный критерий это выбор продукта. Если вы изначально идете с легендой по поводу "переводов родственникам за границу" или о "покупке дома и машины" то мыслите как обычный человек, который в принципе не в курсе про лимиты банка. Сразу объясните ситуацию специалисту о том, что вам необходимо будет сделать несколько крупных переводов за покупку или за продажу, если вам необходимо снять большую сумму. При этом добавляйте "только мне нужна самая дешевая карта" по причине не желания тратица не ее обслуживании. В данном случае мы полностью исключаем мысли сотрудника банка о 1 критерии. 3.Третий критерий плавно вытекает из второго. Когда банкир уже сам сообщает вам о необходимости приобрести дорогую карту для решения нашей "выдуманной проблемы", наша задача создать ту самую обстановку которую испытывает сотрудник банка при выполнении планов (при попытке впарить кому либо кредитку или кредит). Начинаем слегка отнекиваться и жаловаться на то как это дорого и говорить о том, что банковский работник ставит нас в не выгодное положение. Можно конечно переиграть и попросить позвать старшего сотрудника, да бы он подтвердил дороговизну GOLD карты. А вот уже когда вы начинаете чувствовать их озлобленность или на оборот оправдания того, что это единственный выход, не охотно согласитесь, при этом постоянно жалуйтесь на жизнь и банк, с недовольной миной на лице. В данном случае вы просто создаете естественную обстановку для банковского работника в которой он находится постоянно. А то знаете иногда аж бесит когда ну явный обнальщик разговаривает с вами как Джентльмен, а от него так и тянет перегаром. 4.Четвертый критерий, я бы да же сказал пункт, так же вытекает из третьего. После того как вы не охотно согласились на карту GOLD, не теряйте работника, продолжайте с ним говорить, спрашивайте о чем угодно, что может быть связанно с обслуживанием дебетовых карт - за что? за чем?. Самой же любимой темой для разговора с банкиром, во время заведения заявки на дебет, это про зарплатные карты или про кредитки. Поговорите про разницу обслуживания и так далее. 5.Пятый критерий - это актуальность предоставляемых данных. Когда заводите заявку на дебет говоря, что мой родственник будет переводить мне деньги на машину, сообщите сотруднику ФИО человека который обслуживается в этом банке, это не трудно. Банкир не будет проверять данного человека или звонить ему, он просто проверит сам факт существования данного клиента у них в банке. И в случае его обнаружения с легкостью поверит в вашу легенду. Главное все говорить уверенно и без запинок. Данные критерии довольно сложны для понимания простого, не отесанного дропа, по этому большое внимание уделяйте обучению. Если же у вас просто нет такой возможности, а карты для "обнала" необходимы, то обратитесь к профисеоналам занимающиеся подражай уже "ГОТОВЫХ" дебетовых карт.
  4. Общее положение о "Легализации" денежных средств и способы легализации серого нала. Обналичивание денежных средств – это легализация денежных знаков не имеющие материальной формы (денежных средств на расчетном счету) в наличные деньги. Какова основная причина данных махинаций? – скрытие реальных доходов компании или физ лица от налоговых инстанций. В отдельных случаях данные процедуры совершаются с целью спонсирования не законных организайций или оплаты за не законный товар или услугу. При проведении обналичивания денежных средств создается запланированный, ложный документооборот, призванный запутать налоговые инстанции (создать фиктивные договора, подготовить мнимую документацию и т.п.) и в итоге не платить налоги. Обналичивание денег через ИП возможно потому, что физики имеют право иметь наличку без ограничений, а разница между предпринимательскими и личными средствами отсутствует. Самыми популярными схемами с обналом через ИП являются: Создание формальных ИП (например, знакомые, которых попросили побыть ИП, родственники (дальние и ближние), друзья, малознакомые люди, например, социально-деклассированные элементы, которые согласились побыть ИП за мзду); создание фиктивного оборота через использование банков (в Москве такой способ обнала получил широкое распространение: работники банка кроме собственно обналичики через ИП предоставляют услуги по формированию идеального пакета оправдательных документов); обыкновенная регистрация физического лица в качестве индивидуального предпринимателя по утерянным (украденным паспортам) документам; обналичивание с помощью материнского капитала; обналичивание денег через терминал и т.п. Популярность темы обналичивания или легализации денежных средств в кардинг тематике так же получило свою "львиную" долю благодаря активному спросу дебетовых карт, дропов-обнальщиков и услуг обнал сервисов. Если при обычном проведении операции по переводу денежных средств с Дампезированных данных чужих карт на новые, чистые пластиковые карты, дроп или куратор имели прямую угрозу понести уголовную ответственность по целому ряду статей. То в процессе легализации или обмыве денежных средств куратор, исполнитель и компания заказчик могут понести ответственность в рамках общего штрафа, взысканию налоговых вычет за все года легализации. А участники схем, до 5 лет лишении свободы согласно 115 ФЗ. С 1 января 2018 года были внесены поправки в 115 статью, которые ужесточают принцип борьбы с легализацией, но при этом не увеличивают срок за участие в обнальной схеме. Легализация "Черного нала" путем обналичивания денежных средств Легализация денежных средств полученные преступным путем, через залив - "перевод" денежных средств одного человека (жертвы) насчет карты подставного лица. В данном случае мы рассматриваем чисто кардинговый метод работы с банковскими дебетовыми картами.Так как для проведения данной процедуры, куратору или самому кардеру не требуется регистрация подставных ИП и создания формальной, ложной документации для налоговой. В процессе черного обмыва, а именно так его признанно называть, участвует, непосредственно, сам кардер, программное обеспечение, Дамп-данные, карты-дебет и обналичивающая сторона, в частности дропп. 1.Программное обеспечение для проведения прямых переводов с Дамп-данных на дебетовые карты подставных лиц, не находятся в открытом доступе и не часто выставляются на продажу. Чаще всего подобный софт находится у кураторов кардинг сервисов "По заливам", специализирующиеся, только, на самом процессе переводов денежных средств с чужих карт, на дебет заказчика. 2.Дамп-данные - это некая информация, дающая прямой доступ к карте другого человека на чем счету имеются деньги и позволяет управлять их перемещением. 3.Карта-дебет - банковская карта принимающей стороны, необходимая для легализации "украденных" денег с помощью Дамп-данных. То-есть дебетовая карта под обнал. 4.Обналичивающей стороной, чаще всего, выступает дроп куратора, который и является хозяином дебетовой карты. Или специально обученный сотрудник обнал сервиса, который получает установку на обналичивание тех или иных карт в кротчайшая время. Естественно при проведении подсчетов прибыли и затрат не трудно прийти к выводу, что участвуя в "легализации" черного обнала чистый доход на каждого участника схемы на порядок выше при обычном обмыве доходов ИП и ЮР лиц. Да и сама система "черного нала" не требует регистрации ИП и составлении черной, подставной бухгалтерии. Но так же стоит учитывать опасность каждого способа по отдельности и учитывать все возможные исходы. Так как можно быть профисеоналом по приему, реализации и легализации "черного нала" и при этом ни когда не попасться. А можно просто принять 100 000 рублей через плохо сфабрикованную "шарашкину" контору, получить 5 лет общего режима и на всю жизнь остаться под пристальным вниманием налоговых служб. Общий итог всего рассуждения. Подводя итог общего разбора "Легализации" черного и серого нала, у многих читателей не редко появляется чувство беспокойство вызванная боязнью получить тот или иной срок за свою деятельность. Но именно эти мысли отличают не умелого обвальщика от соображающего кардера. Не умелого волнует только прибыль полученная его собственным путем и не требующая вмешательство сторонних профисеоналов. Что как раз и приводит к очень плачевным обстоятельствам. По этому всегда старайтесь сводить свои риски на нет. Если есть возможность у кого – то купить Дамп-данные, то купите, не добывайте сами. Если есть возможность самому не вбивать, а только принимать залив, ТО ТОЛЬКО ПРИНИМАЙТЕ! Лучше же, да бы не иметь ни каких рисков, пользуйтесь специализированными сервисами по заливам, в которых заливщики или продавцы, берут всю ответсвенность на себя переводя денежные средства, к вам под обнал, из безопасных и надежных источников, которые ну ни как не могут отобразиться на вашей жизни.
×
×
  • Создать...